„Ein Haus, das Generationen überdauern soll, entsteht nicht durch den zufälligen Kauf von Baumaterialien. Es entsteht durch einen präzisen Entwurf, eine geprüfte Statik und eine gewissenhafte Bauleitung.
In der Finanzwelt erleben wir oft das Gegenteil: Einzelne Produkte werden ohne Zusammenhang nebeneinandergestellt. Das Ergebnis ist eine instabile Finanzstatik, die bei den ersten Erschütterungen am Markt oder im Privatleben Risse bekommt.
Seit 1921 folgen wir bei Kähler der hanseatischen Tradition der Sorgfalt. Wir verkaufen keine Produkte, wir gestalten Lebensräume für Ihr Vermögen.
Um diese Qualität auch für Ihre Finanzen und Versicherungen sicherzustellen, haben wir die Kähler Finanzplanung gegründet und unsere Beratung in 9 Leistungsphasen gegliedert – angelehnt an die strengen Stufen der Architektur. So garantieren wir, dass Ihr Fundament sicher ist, bevor wir mit dem Aufbau beginnen.“
Wir starten mit einer detaillierten Analyse Ihrer aktuellen Cashflows. Wie bei einer Baugrunduntersuchung nehmen wir Ihre Einnahmen und Ausgaben unter die Lupe, um die Tragfähigkeit für Ihren künftigen Vermögensaufbau zu bestimmen und freie Liquiditätspatenziale freizulegen.
Auf Basis Ihrer Daten aus der Cashflow Analyse erstellen wir ein Konzept zur Absicherung Ihrer existenziellen Risiken. Wir prüfen verschiedene Wege der Krankenversicherung (privat vs. gesetzlich mit Zusatzversicherungen) und der Einkommenssicherung, um Ihr Einkommen und damit Ihre Finanzplanung unabhängig von Ihrer Gesundheit zu machen.
Dies ist der Moment unserer Statik-Prüfung. Wir bereiten die Anträge für die Versicherer mit höchster Akribie vor. Durch dieses Sorgfalts-Protokoll inkl. anonymer Voranfragen stellen wir sicher, dass alle Fragen im Antrag wahrheitsgemäß und vollständig beantwortet werden. Das ist Ihre „Baugenehmigung“ für einen Versicherungsschutz, der im Leistungsfall hält, was er verspricht.
Auf Basis der Ergebnisse aus Leistungsphase 3 arbeiten wir den Plan Ihrer Einkommenssicherung präzise aus und erstellen konkrete Lösungsvorschläge. Hierbei integrieren wir bereits die spätere Vermögensstrategie, damit die Versicherungsbeiträge und Sparraten in einem gesunden Verhältnis zueinander stehen.
Hier entwickeln wir die Strategie für Ihre Vermögensbildung. Vom kurzfristigen Vermögensaufbau über die Altersvorsorge bis zum vererben. Wir planen den Aufbau Ihres Liquiditäts-Sockels (Cash-Reserve) und bereiten die nächsten Schritte für Depot- und Immobilien-Investments vor. Wir definieren die genauen Parameter für den Einsatz und Aufbau von Eigenkapital sowie den Fremdkapitalhebel. Hierbei prüfen wir auch, wie Teile Ihrer Steuerlast in Vermögenswerte umgewandelt werden können.
Wir sondieren den Markt nach den passenden Produktanbietern und Investmentobjekten. Wir erstellen Leistungsverzeichnisse für Ihre Anlagestrategie, damit die gewählten Produkte exakt zu Ihrer Finanzplanung passen.
Wir begleiten Sie aktiv beim Abschluss der Verträge und der Zeichnung Ihrer Investments. Dabei vergleichen wir die finalen Konditionen der Banken und Versicherer, um sicherzustellen, dass die Umsetzung bestmöglich zu Ihrem Finanzplan passt. Die fertigen Verträge überprüfen wir auf Korrektheit.
Wir betreuen Ihre bestehenden und neu abgeschlossenen Verträge dauerhaft. Bei Fragen, Änderungen oder im Leistungsfall sind wir Ihr Ansprechpartner, übernehmen die Kommunikation mit Banken und Versicherern und achten darauf, dass Ihre Verträge zuverlässig fortgeführt werden.
Ihre finanzielle Grundstruktur steht: Ihr Vermögensaufbau ist gegen die Risiken des Lebens abgesichert und unabhängig von Ihrer Arbeitskraft. Ihre Verträge sind geordnet und die ersten Investments laufen.
Gemeinsam bauen wir Ihre Vermögensstrategie kontinuierlich aus und nutzen neue finanzielle Möglichkeiten, die sich im Laufe Ihres Lebens ergeben.
Dabei betrachten wir nicht nur Ihre Altersvorsorge, sondern auch mittelfristige Wünsche und Ziele sowie Ihre finanzielle Freiheit im Ruhestand und die spätere Weitergabe Ihres Vermögens an die nächste Generation.
So entsteht Schritt für Schritt eine Finanzplanung, die mit Ihrem Leben wächst und Ihr Vermögen gezielt auf Ihre persönlichen Ziele ausrichtet.